Správa úvěrů je proces, při kterém společnost prodává produkt / službu zákazníkům na úvěrovém základě. Společnost inkasuje platby od zákazníka později, po prodeji produktu. Výše kreditu stanoveného společností pro zákazníka se nazývá kreditní limit . Zákazník si může produkt zakoupit od společnosti v rámci úvěrového limitu a při překročení úvěrového limitu systém zablokuje objednávku.
Příklad - Zvažte, že společnost vytvoří pro zákazníka kreditní limit 200 000. Zákazník si může produkt od společnosti zakoupit na úvěr, dokud nedosáhne úvěrového limitu 200 000. Zákazník zadá objednávku č. 1 ve výši 100 000. Opět zákazník zadá objednávku č. 2 ve výši 1 50000. Celková otevřená objednávka nyní překračuje úvěrový limit zákazníka. Objednávka 2 je blokována systémem z důvodu dosaženého úvěrového limitu.
Zde si zákazník objednal celkem Rs. 2,50 000, zatímco úvěrový limit zákazníka je Rs. 2 000 000. Zde objednávka 2 překračuje úvěrový limit zákazníka. Systém tedy zablokuje objednávku 2. Kreditní limit se může u každého zákazníka lišit.
Typy kreditních šeků:
- Jednoduchá kontrola kreditu: Jednoduchá kontrola kreditu = hodnota všech otevřených položek + hodnota aktuální prodejní objednávky. Poznámka: Otevřené položky jsou faktury, za které společnost neobdržela platbu.
2. Automatická kontrola kreditu - Automatická kontrola kreditu vám umožňuje vyhodnotit transakci na základě úvěrového hodnocení zákazníka a zajišťuje vhodné další zpracování transakčního dokumentu. Kontrola úvěrového limitu začíná buď automaticky, když uložíte dokument, nebo výběrem možnosti Zkontrolovat kredit. Automatické kontroly kreditu jsou 2 typů -
- Statická kontrola kreditu (Kontrola kreditního limitu proti celkové hodnotě otevřené prodejní objednávky + otevřená dodávka nefakturována + fakturační hodnota otevřeného fakturačního dokladu nepředána v účetnictví).
- Dynamická kontrola kreditu (Kontrola úvěrového limitu vůči otevřené prodejní objednávce dosud nedoručené + otevřená dodávka nefakturovaná + fakturační hodnota otevřeného fakturačního dokladu nepředána při účtování + předána, ale nezaplacena částka faktury).
Krok 1) Nastavte kontrolu kreditu
- Do příkazového pole zadejte T-kód OVA8.
- Klikněte na tlačítko Nové záznamy.
Krok 2)
- Vstupte do kontroly úvěru.
- Zkontrolovat kredit Možnost zaškrtnout.
- Zadejte dobu platnosti kreditního limitu.
- Zaškrtněte volbu Statické.
- Zkontrolujte otevřené objednávky a dodávky.
Krok 3)
Klikněte na tlačítko Uložit.